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Le CAC40 continue de baisser et je n’arrive pas à m’empêcher de penser qu’il y a des affaires à faire. Je ne parle pas de spéculation mais bien d’investissement à plus long terme basé sur le potentiel de dividendes à venir.
Faisons le tour des actions que je suis pour voir lesquelles sont susceptibles d’être intéressantes ces temps-ci.
Comme tout est toujours affaire de préférence (de secteur d’activité par exemple) ou d’aversion au risque, j’ai présenté les actions suivies par secteur.
Ce qu’il faut retenir si l’on veut investir dans une entreprise en prévision de recevoir un dividende, c’est que ce dernier soit solide, c’est-à-dire qu’il soit versé tous les ans et qu’il ait plutôt tendance à augmenter :

• Pour France Télécom, un dividende a été distribué depuis au moins 1997 sauf pour l’année 2002 (sur les résultats 2001).
• Pour Bouygues, vous pourrez vérifier ici que l’entreprise a toujours distribué un dividende depuis au moins 1999.
• Affine a toujours distribué un dividende depuis 2000.
• Société Tour Eiffel a distribué un dividende depuis au moins 2006 (elle a été réorganisée deux ans avant).
• Foncière des Murs a toujours distribué un dividende depuis au moins 2002.

Je vous laisse approfondir pour les valeurs qui vous intéressent.

En considérant mes critères d’éligibilité, Tour Eiffel et GDF Suez vont peut-être redevenir intéressantes alors qu’Affine, Foncière des Murs, France Télécom et Pages Jaunes offrent potentiellement déjà plus de 7 % de rentabilité en se basant uniquement sur le dividende prévu.

Total, Bouygues et EDF restent clairement en retrait. Peut-être que si ces valeurs ne bougent pas trop en terme de rentabilité, elles pourraient me faire remettre en cause ma stratégie d’investissement actuelle (pas d’investissement en bourse lorsque le rendement prévu est inférieur à 7 %) si les autres valeurs montent.

Alors vous allez profiter des « soldes » ?

Cela fait maintenant quelques temps que j’ai lu le livre de Jacob Lund Fisker et j’avoue l’avoir même lu deux fois. Non pas qu’à la première lecture je n’avais pas tout compris (et oui c’est de l’anglais ) mais tout simplement parce que je souhaitais bien m’imprégner de tout ce que contient ce livre.

Le livre est très intéressant et tout sont contenu ne se trouve pas sur le blog de l’auteur. Ce que je retiens particulièrement c’est qu’il faut réintégrer le plus des choses de la vie que l’on a eu tendance à déléguer. Il faut arrêter de penser qu’à chaque problème, la solution viendra par l’achat (la consommation) d’un bien ou d’un service. Le but est de devenir plus résilient et dépendre beaucoup moins des exigences de revenus que nécessite aujourd’hui « notre » façon de vivre.

Le livre se trouve maintenant facilement sur Amazon.fr.

Par ailleurs, une très bonne revue a été réalisée par Michaël d’Esprit Riche.

Pour celles et ceux qui ont lu le livre, qu’en avez-vous pensé ?

Dans cet article, et dans celui écrit un mois après, je mettais en avant les avantages d’avoir des actions France Télécom en porte-feuille. Cela fait maintenant presqu’un an que j’ai écrit ces deux articles et mes choix de l’époque s’avèrent toujours aussi pertinent. Regardons ensemble.

Si vous aviez acheté des actions France Télécom début juillet 2010, vous auriez reçu l’avance sur dividende de 0,6 € / action le 30/08/2010 et le solde de 0,8 € / action aujourd’hui. Faisons les comptes pour un placement d’environ 2 000 € par exemple avec des frais de courtage de 0,5 %.

En 2010, on pouvait avoir 141 actions pour 141*14,10*(1+0,5%) = 1 998,04 € à 14,10 € par action et 0,5 % de frais de courtage.

Aujourd’hui, France Télécom cotait 14,37 € / action. Admettons qu’on vende les actions, cela donne un crédit de 141*14,37*(1-0,5%) = 1 924,86 €. Entre temps, vous avez touché 1,4 € / action de dividende soit 141 *1,4 = 197,4 €

Nous avons donc placé 1998,04 € et récolté 2 122,26 € (1 924,86 + 197,4) soit un rendement de 6,2 % hors impôt. Pour notre exemple, il n’y aura pas d’impôt sur la plus-value (la moins-value peut même être utile pour les années suivantes ) et uniquement des impôts sur les dividendes (sachant que tout contribuable a droit à un abattement de 1 525 €, 3 050 € pour un couple).

J’ai utilisé un exemple simple et j’aurai pu attendre un petit mois que l’action remonte ou tout simplement ne rien dire aujourd’hui parce que l’action a baissé mais tout de même, en un an, France Télécom a permis d’obtenir un rendement de 6,2 % net avant impôt sur le revenu lié aux dividendes.

De mon côté, j’ai toujours des actions France Télécom dans mon et je ne compte pas les revendre tout de suite…

Qui a fait le choix d’en acheter l’an dernier ? Les avez-vous conservé ?