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Le CAC40 continue de baisser et je n’arrive pas à m’empêcher de penser qu’il y a des affaires à faire. Je ne parle pas de spéculation mais bien d’investissement à plus long terme basé sur le potentiel de dividendes à venir.
Faisons le tour des actions que je suis pour voir lesquelles sont susceptibles d’être intéressantes ces temps-ci.
Comme tout est toujours affaire de préférence (de secteur d’activité par exemple) ou d’aversion au risque, j’ai présenté les actions suivies par secteur.
Ce qu’il faut retenir si l’on veut investir dans une entreprise en prévision de recevoir un dividende, c’est que ce dernier soit solide, c’est-à-dire qu’il soit versé tous les ans et qu’il ait plutôt tendance à augmenter :

• Pour France Télécom, un dividende a été distribué depuis au moins 1997 sauf pour l’année 2002 (sur les résultats 2001).
• Pour Bouygues, vous pourrez vérifier ici que l’entreprise a toujours distribué un dividende depuis au moins 1999.
• Affine a toujours distribué un dividende depuis 2000.
• Société Tour Eiffel a distribué un dividende depuis au moins 2006 (elle a été réorganisée deux ans avant).
• Foncière des Murs a toujours distribué un dividende depuis au moins 2002.

Je vous laisse approfondir pour les valeurs qui vous intéressent.

En considérant mes critères d’éligibilité, Tour Eiffel et GDF Suez vont peut-être redevenir intéressantes alors qu’Affine, Foncière des Murs, France Télécom et Pages Jaunes offrent potentiellement déjà plus de 7 % de rentabilité en se basant uniquement sur le dividende prévu.

Total, Bouygues et EDF restent clairement en retrait. Peut-être que si ces valeurs ne bougent pas trop en terme de rentabilité, elles pourraient me faire remettre en cause ma stratégie d’investissement actuelle (pas d’investissement en bourse lorsque le rendement prévu est inférieur à 7 %) si les autres valeurs montent.

Alors vous allez profiter des « soldes » ?

Suite à la lecture de « Père Riche, Père Pauvre » de Rober T. Kiyozaki l’année dernière, je me suis mis en tête de modifier complètement ma stratégie d’investissement. Avant cette lecture, j’essayais de gagner en capital lorsque j’investissais en bourse et en revenu pour plus tard lorsqu’il s’agissait d’immobilier par exemple.

Ma stratégie depuis un an consiste principalement à investir pour un revenu régulier. Cela fait qu’en bourse, j’investis dans une société lorsque celle-ci me promet un dividende élevé et régulier.
A force de recherche, j’ai trouvé les SIIC (Société d’Investissement Immobilier Cotée). En échange d’une exonération d’impôt sur les sociétés, elles ont obligation de distribuer 85 % des bénéfices provenant des loyers et 50 % provenant des cessions des immeubles. Et dans ce secteur, Société de la Tour Eiffel semblait prometteuse.

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En France on aime bien la pierre. C’est l’un des investissements préférés des français pourtant lorsqu’on parle d’investissement immobilier, on fait bien souvent référence à l’investissement direct : l’achat d’un parking, garage ou appartement pour le mettre en location.

Il existe pourtant d’autres formes d’investissements immobiliers pour un particulier. Cet article va vous présenter les trois principaux investissements immobiliers en France avec pour chacun ses avantages et inconvénients.

L’investissement en direct dans la pierre

C’est l’investissement immobilier « standard » qui consiste à acheter un bien immobilier (un parking, un garage, un appartement, des murs de commerce voir un immeuble) et à le mettre en location en direct ou par l’intermédiaire d’une agence immobilière moyennant un pourcentage.

C’est dans cette catégorie que l’on devrait retrouver aussi toutes les offres alléchantes de défiscalisation… où bien souvent on essaie de faire croire à l’investisseur qu’il investit mais qu’il ne faut pas qu’il considère cet investissement comme un bien immobilier.

Avantages :

• le propriétaire du bien immobilier a tout loisirs d’améliorer le rendement de son investissement en faisant des travaux ou en louant en meublé par exemple
• l’investissement peut se faire à l’aide d’un prêt immobilier

Inconvénients :

• un bien immobilier n’est pas liquide. Il faut compter au minimum un trimestre pour obtenir sa valeur en numéraire (temps pour la vente puis les passage chez le notaire)
• des coût supplémentaires non prévus peuvent apparaître : un ravellement d’immeuble par exemple

L’investissement immobilier dans la pierre papier hors bourse : la SCPI

Ce type d’investissement immobilier est présent en France sous la forme de SCPI (Société Civile de Placement Immobilier). Chaque SCPI a sa spécialité, certaines sont dites SCPI de rendement quand d’autres sont dites défiscalisantes. La SCPI est à mon sens un bon moyen pour un particulier d’investir dans des bureaux ou des commerces.

L’investisseur achète des parts soit lors de la phase de création de la SCPI soit lors de la revente sur un marché des parts (les ordres sont souvent exécutés une fois par mois).

Depuis 2007, il existe aussi les OCPI (Organismes de Placement Collectifs en Immobilier) mais ils ne sont pas totalement investis en immobilier. Entre 10% et 30 % d’un actif OCPI peut être investi sur le marché boursier.

Avantages :

• l’investissement peut se faire à l’aide d’un prêt immobilier
• le marché des SCPI est souvent assez vivant pour être considéré plus liquide que l’investissement dans la pierre standard

• il n’y a pas de coût supplémentaire une fois l’investissement réalisé contrairement à l’investissement immobilier standard.

Inconvénient :

• le propriétaire des parts n’a pas de moyen d’action pour améliorer la rentabilité de son investissement

L’investissement immobilier dans la pierre papier en bourse : la SIIC

C’est mon investissement préféré en ce moment. Les SIIC (Société d’Investissement Immobilier Cotée) sont des sociétés foncières qui ne sont pas soumises à l’impôt sur les sociétés. Elle doivent en contre partie distribuer sous forme de dividende au moins 85 % des bénéfices et 50 % sur les sessions d’immeubles à ses actionnaires.

Quelques valeurs ont encore des rendements supérieurs à 8 % : Tour Eiffel et Foncière des Murs sont deux exemples.

Avantage :

• les valeurs sont liquides

Inconvénients :

• les valeurs sont côtées en bourses et par conséquent sont soumises aux fluctuations des marchés
• comme c’est une valeur boursière, il n’est pas possible de faire un prêt immobilier pour acquérir des parts
• le propriétaire des parts n’a pas de moyen d’action pour améliorer la rentabilité de son investissement

Maintenant que je vous ai présenté les trois principaux types d’investissements immobiliers pour un particulier dans lesquels avez-vous déja tenté l’aventure ?